Une plateforme pensée par des entrepreneurs, pour des entrepreneurs
Le monde du private equity continue à se développer. Cette classe d’actifs séduit de plus en plus tant qu’elle présente l’avantage d’être un investissement simple à comprendre, qui contribue directement à l’économie réelle et aussi à l’innovation. Le private equity semble donc être l’instrument idéal pour la construction de l’économie de demain.
Néanmoins, la gestion administrative de ces instruments nécessite encore aujourd’hui des interventions manuelles et du papier. La tokenisation de l’économie qui place le private equity en haut des candidats permettrait à ces instruments de tirer profit des bénéfices attendus à savoir plus d’efficacité, plus de rapidité et aussi de l’accessibilité à des actifs pour rendre ce marché encore plus attractif.
C’est dans ce contexte qu’Equisafe a développé un outil digital qui facilite la création et la gestion de véhicules d’investissement. La plateforme permet de structurer son véhicule d’investissement, lever des fonds, les déployer vers une société cible et enfin déléguer l’entière gestion de son véhicule. Equisafe intègre ainsi verticalement toute la chaîne de valeur de l’investissement en actions non-cotées / private equity du Back au Middle-Office.
Ce service permet aux entrepreneurs et investisseurs de se concentrer uniquement sur le segment où ils génèrent le plus de valeur : le sourcing et l’audit de deals à haut potentiel et futurs pépites. L’entreprise a obtenu deux agréments, afin de fournir un environnement sécurisé, répondant ainsi aux exigences réglementaires. La gestion des flux financiers est sécurisée grâce à l’agrément d’Agent Prestataire de Service de Paiement, délivré par la Banque de France ACPR1, permettant d’assurer une infrastructure robuste, en tout point équivalente à celle d’une institution bancaire classique. Equisafe et son Partenaire LemonWay sont également responsables de l’identifications de toutes les parties prenantes de l’opération (investisseurs, société cible, dirigeants / fondateurs) à travers un KYC (Know Your Customer) et enfin de la LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment & Financement du Terrorisme).
Qu’est ce que le “SPV-as-a-Service” ?
SPV-as-a-Service est une gamme de services digitaux, clé en main, pour créer et administrer des SPV ou Véhicule d’Investissement en un temps record. Le SPV a pour objet exclusif d’agréger une base d’investisseurs à travers une émission d’actions. Puis, les fonds récoltés sont ensuite investis dans une société cible en acquérant une partie du capital de cette dernière.
Ces services sont utilisés par différents clients : Family Office, Club de Business Angels, Club Deal Privés, etc. Cette offre donne aux entrepreneurs et professionnels du financement l'infrastructure optimale afin de créer leurs propres SPV, lever des fonds et monitorer leurs investissements efficacement. L’offre va des formalités administratives auprès du Greffe jusqu’à la mise à disposition d’une place de marché pair-à-pair en passant par les signatures électroniques, la mise à disposition d’un compte séquestre ou encore l’onboarding de tous les investisseurs.
En deux mots, la plateforme permet d’agréger vos investisseurs en leur proposant de souscrire aux titres émis par votre SPV. La néo-banque d’affaires se substitue ainsi, en partie, aux avocats, experts comptables ou administrateurs.
Le Dispositif Électronique d’Enregistrement Partagé
Les possibilités offertes par la loi Sapin 2 ainsi que la loi Pacte tracent une nouvelle voix pour les titres financiers non-cotés. L’une des propositions de valeur principale de la plateforme est la tenue du Registre de Mouvement de Titres sous format DEEP2. Cette tenue de registre « digitalisée » disrupte le modèle traditionnel de registre papier, en proie aux erreurs humaines et falsification. Le fondement de la tenue de registre sur blockchain réunis à la fois le potentiel du private equity, et ses plus-values potentielles, tout en assurant un fonctionnement fluide et sécurisé des échanges de titres entre associés. La technologie développée par Equisafe repose sur la Blockchain en utilisant des « Smart-Contracts ». Ces Smart-Contracts, nommées NYX, exécutés sur la blockchain Tezos, qui est une blockchain utilisant le protocole de preuve d’enjeu peu consommatrice en énergie, permettent d’automatiser les règles de cession et d’émissions de titres financiers selon plusieurs juridictions européennes. Ainsi, il est possible d’obtenir une certaine liquidité sur des actifs autrefois très peu liquides.
La réalisation de la tokenisation de l’hôtel particulier AnnA en 2019 par la plateforme Equisafe, qui a été la première transaction de ce genre en Europe via cette technologie est un bel exemple. Toute la documentation afférant a été enregistrée sur la blockchain. En plus de l’aspect transparence dans ce cas, le partage de la documentation a vraiment montré toute sa potentialité avec des bénéfices immédiats et tangibles.
Un Venture Studio Web3.0
Tourné vers les nouveaux enjeux du Web3.0 et de la Finance Décentralisé (DeFi), la création et le développement du Venture Studio nommé PyratzLabs s’inscrit dans la suite logique de la stratégie du Groupe. Cette nouvelle entité, entièrement dédiée à l’accélération de Start-Up développant des produits Web 3.0,répond aux nouveaux challenges apportés par l’avènement des technologies de rupture en réinventant la propriété digitale et la création de valeur. Le studio compte déjà une petite dizaine de projets incubés, avec différents niveaux de maturité. Force est de constater que dans un monde enclin au changement et à l’innovation, la tokenisation des actifs de type « private equity » prend tout son intérêt.
1L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution
2Dispositif Électronique d’Enregistrement Partagé
Bilal El Alamy, Co-Founder and Chief Technical Officer - Equisafe
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