La data, vecteur majeur de la transformation du métier de dépositaire

09/02/2021

Après une année 2020 marquée par la pandémie, la résilience de nos chaînes de valeur et l’accélération de la transformation digitale de nos métiers, les perspectives 2021 pour la gestion d’actifs et le métier de dépositaire sont nombreuses. Société Générale Securities Services (SGSS) dispose d’une offre de solutions et d’un environnement d’accès à la Donnée permettant une large palette de services dans son métier de dépositaire.

La crise de 2020 s’est révélée être pour tous un accélérateur de réflexions concernant la transformation de nos organisations et des modèles économiques. Le métier de dépositaire n’est pas absent de cette mutation, bien au contraire. Il doit s’adapter en permanence à un cadre réglementaire en évolution.

Mais au-delà des aspects réglementaires, c’est davantage sur les pratiques professionnelles que nous notons le plus grand changement : nous mettons désormais à disposition une information plus riche, plus instantanée, et apportons une meilleure visibilité sur le marché européen, aux investisseurs, sur des classes d’actifs plus nombreuses. Agir avant le cut-off, disposer d’éléments de volumes ou sur les seuils sur les ordres passés, oblige le dépositaire à passer au temps réel et à envisager son métier de contrôle avec un niveau de réactivité plus fort. Et à en informer ses clients, en utilisant de nouveaux canaux de communication, bien plus performants que l’e-mail. Et l’extrême volatilité des marchés en début de confinement a amené de nouveaux besoins auxquels il faut désormais répondre, pour combler le gap entre les fonds les plus performants et la moyenne du marché.

SG Markets, un socle technique et fonctionnel au service des marchés financiers.

La mise à disposition de l’information en quasi-temps réel, la capacité à générer automatiquement des alertes ou des commentaires en langage naturel, la consolidation de données provenant de sources multiples, sont autant de défis à relever pour le dépositaire s’il veut transformer l’expérience client, au cœur des transformations digitales récentes. Techniquement, nous sommes passés du rapport envoyé en fin de journée, à des environnements consolidés, générant des tableaux de bord à la volée, et portant sur des inventaires de données, offrant une profondeur d’historique plus importante. C’est ce que permet SG Markets, la plate-forme proposée par SGSS, offrant tous les services du dépositaire, via un accès unique.

L’Intelligence Artificielle, nourrie par le big data, s’affirme comme un composant essentiel pour la création de valeur

Disposer d’une donnée consolidée et de qualité, puis l’exploiter au mieux : c’est là qu’intervient désormais l’Intelligence Artificielle (IA) dans nos métiers. Pendant longtemps, la Data Science a été perçue comme un domaine de R&D1 pour l’activité de trading.  Aujourd’hui, elle est dans l’ensemble des chaînes de valeur, y compris celle des dépositaires : dans la mise en qualité des données indispensables au contrôle dépositaire ; dans la gestion des documents de fonds, dans la vérification de contrats, dans l’on-boarding de clients et le KYC2.

Une nouvelle génération de banquiers arrive, exploitant au mieux la donnée, travaillant en méthode agile pour créer de nouveaux modèles plus performants. Les frontières de nos entreprises évoluent, intégrant des partenaires nouveaux comme les FinTechs (génération de commentaires en langage naturel), afin de codévelopper dans des espaces dédiés (comme LePlateau au Luxembourg), et d’incuber de nouvelles pousses (comme FORGE, sur la Blockchain et l’émission de fonds en monnaie numérique). Casser les silos actuels est un prérequis nécessaire à l’exploitation de la donnée et la production d’Analytics de façon automatisée et performante. Faire tout soi-même est un modèle du passé ; il s’agit de développer de nouveaux partenariats, mais aussi intégrer sur notre plate-forme de nouveaux services, et les mettre à disposition via des APIs3 dans les outils de nos clients. C’est dans cette logique d’Architecture Ouverte que se présente l’informatique au service du gestionnaire d’actifs.

SGSS, une organisation pan-européenne au service des sociétés de gestion

Chez SGSS, nous avons mis le client « digital » au cœur de notre stratégie : développer des services clés-en-mains adaptés aux besoins de chaque client, développer un service « end-to-end » pour couvrir tout ou partie de la chaîne de valeur, renforcer l’autonomie du client en lui apportant tous les éléments pour qu’il concentre son énergie là où il crée le plus de valeur. La data est au cœur de cette transformation, mais elle doit être consolidée et mise en qualité, dans des formats et des présentations plus modernes, répondant aux nouveaux besoins du marché. SGSS a franchi cette étape pour être prête à rendre ce service.

Article publié dans Option Finance le 15 janvier 2021


1 R&D =  Recherche & Développement

2 KYC = Know Your Customer (Connaître votre client)

3 API = Application Programming Interface (Interface de programmation d'application)

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