Avis de l’EBA sur les principaux risques LCB-FT

03/05/2021

Le 3 mars 2021, l’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié son opinion bisannuelle sur les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (LCB-FT) auxquels le secteur financier de l’Union européenne est confronté.

Les risques LCB-FT identifiés par l’EBA comprennent à la fois des risques qui s’appliquent au système financier dans son ensemble, notamment le recours à des services financiers innovants, et des risques qui touchent des secteurs spécifiques tels que la réduction du risque. La liste comprend également des risques LCB-FT découlant d’événements plus larges tels que la pandémie de COVID-19, qui a un impact double sur la conformité LCB-FT et sur la surveillance par les autorités compétentes.

Par conséquent, l’opinion de l’EBA énonce des recommandations destinées aux autorités compétentes, qui visent à combler cette lacune. Certains des risques visés dans cette opinion, tels que ceux liés aux devises virtuelles et aux services financiers innovants, avaient déjà été identifiés par les deux opinions précédentes sur les risques LCB-FT et restent très pertinents aujourd’hui. D’autres risques sont visés pour la première fois dans cette opinion, par exemple les différences de traitement par les autorités compétentes en cas de participation ou de facilitation d’infractions fiscales par des établissements financiers (« cum-ex/cum-cum »).

Directeur du Knowledge Management Stratégie et Infrastructures de marché - SGSS
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