Distribution de fonds : libérer le potentiel des données
N’avez-vous pas l’impression d’être submergé quotidiennement par un trop plein d’informations ? Mais pour autant, vous est-il facile de trouver celles dont vous avez réellement besoin ? Cette tendance est assez répandue dans le secteur de la gestion d’actifs et de la distribution de fonds.
D’une part, l’industrie est fortement réglementée, avec des exigences d’information et de contrôle détaillé – Know Your Client, reporting FATCA et CRS, vérifications de conformité à MiFID II –, et d’autre part, elle compte aussi de nombreux intermédiaires, intervenant entre l’investisseur final et le fonds. Une tâche apparemment simple, comme la compréhension de votre réseau de distribution, peut ainsi devenir extrêmement complexe.
Dans l’une de ses chansons, Bruce Springsteen parlait de « danser dans le noir » (Dancing in the dark), les sociétés de gestion ne seraient-elles pas à leur tour en train de « distribuer dans le noir » ? Le besoin de « données » sur l’ensemble du secteur et la valeur qu’elles peuvent apporter ont été deux sujets de discussion importants ces derniers temps. Il semble que les sociétés de gestion reçoivent aujourd’hui une quantité considérable de données. Qu’il s’agisse de rapports d’activité quotidiens ou de rapports réglementaires réguliers, le volume total des données échangées entre les différents acteurs du secteur peut être gigantesque. Le secret d’une bonne gestion de la distribution pourrait-il être lié à la façon dont sont organisées les données plutôt qu’à leur volume ?
La digitalisation permet enfin de disposer d’outils qui rendent possible cette transparence. Grâce aux nouvelles technologies, la collecte et le traitement du big data, ainsi que sa restitution en petits blocs, sont aujourd’hui plus efficaces.
Les données hétérogènes peuvent être exploitées pour approfondir ses connaissances. L’utilisation de l’intelligence artificielle dans ces ensembles de données peut faciliter l’interaction avec ces informations par des moyens inédits, comme les chatbots ou le traitement automatique du langage naturel, par exemple.
Les avantages potentiels sont évidents. La possibilité d’observer le comportement des clients jour après jour, semaine après semaine et mois après mois constitue une formidable opportunité pour les sociétés de gestion. De fait, il s’agit d’un feed-back permanent sur la gamme de produits. Les sociétés de gestion auront ainsi plus de liberté pour innover, et une certaine flexibilité qui leur permettra de savoir lorsque les stratégies portent leurs fruits, mais aussi de s’adapter rapidement lorsque de nouvelles solutions sont nécessaires.
Il est donc essentiel d’orienter les flux massifs d’information pour être en mesure de relever les défis à venir. Et dans ce nouvel environnement, la gestion et le traitement efficaces des données pourraient bien se révéler décisifs.
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